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千億規模職業年金有望加速入市 地方緊鑼密鼓啟動投資運營計劃

2019-08-15 15:39來源:中國企業新聞觀察網作者:chinaenwc點擊:

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經濟參考報》記者獲悉,圍繞推進多層次社會保障體系建設,進一步發揮好補充保障作用,國家發改委正會同銀保監會、證監會等多部門加緊研討,并醞釀相關政策措施。業內預計,除了推進個人養老金制度加快落地外,作為養老保險“第二支柱”的職業年金也被寄予厚望。目前職業年金累計結余已超6000億元。隨著多地緊鑼密鼓啟動投資運營計劃,千億規模職業年金入市有望再提速。

  規模快速增長

  4年結余近6100億

  職業年金結余去年年底約4900億元,今年5月底近6100億元,且仍處于快速增長中。“6100億職業年金很接近城鄉居民養老保險的7100億結余,今年年底可能會超過城鄉居民基本養老結余。”中國社會保險學會會長胡曉義日前在“中國養老金融50人論壇2019年上海峰會”上充分肯定了我國職業年金的巨大潛力。

  2015年1月,國務院印發《關于機關事業單位工作人員養老保險制度改革的決定》,職業年金制度正式建立。此后,職業年金與企業年金一起,共同構成了我國養老保險的“第二支柱”。不過,與企業自主決定是否建立的企業年金制度不同,職業年金是針對機關事業單位的強制性補充養老保險,且有政府財政保底投入。

  長江養老保險股份有限公司董事長蘇罡直言,一直以來,我國養老保障制度發展的不平衡不充分問題十分突出——基本養老保險“一支獨大”,承受老齡化問題的壓力越來越大。企業年金市場化運營十多年,目前處于緩慢增長的瓶頸期。以職業年金制度為開端,我國多層次養老保障制度改革駛上了快車道,同時也迎來了養老金市場發展的黃金機遇期。

  數據顯示,目前參加基本養老保險的機關事業單位工作人員有3612萬人,加入職業年金的人數有2970萬人,覆蓋率達到82%。“與企業年金職工覆蓋率10%左右相比,職業年金覆蓋率要大得多、快得多,表明強制性加入規則起到很大作用。”胡曉義說。

  記者了解到,圍繞推進多層次社會保障體系建設,進一步發揮好補充保障作用,國家發改委正會同銀保監會、證監會等多部門加緊研討,并醞釀相關政策措施。作為養老保險“第二支柱”的職業年金再次被寄予厚望,職業年金市場化投資的必要性和迫切性也更加凸顯。

  蘇罡認為,職業年金與企業年金相比,其資金穩定流入的特點更加明顯,合同周期一般在3至5年,有利于實現更長周期的資產配置,同時也使其成為實體經濟發展所亟須的優質資本來源。

  3/4項目敲定投管人

  各地相繼開始實戰投資

  記者了解到,多地職業年金投資步伐正在加快,上海等地積極推進實戰投資——正式實施市場化投資運營。

  “現階段,各地正在緊鑼密鼓地開展基金市場化運營的落地工作。職業年金將實現預期的保值增值和積累壯大。”中國養老金融50人論壇秘書長、中國人民大學養老金融研究中心主任董克用表示。

  今年2月27日,中央國家機關及所屬事業單位(壹號)職業年金計劃第一筆繳費,劃入壹號計劃受托財產賬戶,標志著職業年金市場化投資運營正式起航。4月底,山東省成為全國啟動職業年金投資運營的首個省份。山東省社保中心機關事業養老保險處樓群偉在前述50人論壇上透露,目前已經分4批資金共投資425億元,涉及人員265萬人。

  “職業年金基金運營工作正在全國各地如火如荼地展開。”蘇罡表示。截至目前,包括中央國家機關事業單位、31個省區市以及新疆生產建設兵團在內的全國33個職業年金項目中,已有25個完成受托人招標;中央國家機關事業單位、山東省、湖北省、北京市、新疆維吾爾自治區和湖南省六地職業年金計劃相繼投資運營。業內認為,后續其他省市職業年金資金也將陸續投入市場。

  其中,上海市市場化投資運營工作加速推進。“今年年初,上海市人力資源和社會保障局、上海市財政局聯合印發了《職業年金基金管理暫行辦法》實施意見,目前正在積極推進相關工作。”上海市地方金融監督管理局副局長李軍在50人論壇上說。

  上海市人力資源和社會保障局副局長費予清在同一場合透露,在多家具備管理資格的參評金融機構中,有11家被選定作為上海職業年金的受托人。目前已啟動職業年金基金管理合同簽署工作,接下來將抓緊合同備案、資金清算以及系統上線,預計在今年三季度內,上海職業年金將正式實施市場化投資運營。

  在上海市寶山區區委書記汪泓看來,從職業年金目前覆蓋的人群和職業年金短期可能入市的資金量來看,落地短期內并不會對養老保障格局和A股市場帶來實質性影響。但由于未來市場規模巨大,職業年金對于我國養老保險“第二支柱”建設以及養老保障體系的完善將會產生重要作用。

  受托機構激烈角逐

  專家建議延長委托期和考核周期

  值得一提的是,隨著各省區市加快展開職業年金投資管理工作,以及資本市場對長線資金的期待,金融機構對受托管理資格的競爭十分激烈。

  目前,全國33個職業年金項目基本都采取“多個受托計劃、統一收益率”的管理模式。“這意味著,無論是一個計劃內部的若干組合,還是一個省的若干受托計劃,抑或是不同省份的統一收益率,都會面臨橫向比較的壓力,這勢必產生更加激烈的競爭與更加殘酷的優勝劣汰。”蘇罡指出,對于各家管理人來說,這將會是核心競爭力的“面對面”比拼。

  業內人士指出,目前大部分省份已完成受托人招標工作,剩余省份的職業年金招投標預計會在年內完成。職業年金的競爭相當激烈。對于管理人而言,社保和年金的業績是非常重要的參考指標。

  長江養老保險股份有限公司副總經理徐勇指出,職業年金在運作上,首先要追求長期穩健的收益,其次要注重風險控制。大類資產配置對于職業年金投資至關重要。

  費予清介紹說,上海職業年金涉及面比較廣,資金量比較大,參保人員眾多,社會關注度也比較高。為了保證職業年金及時有序運營,市政府要求遵循“規范安全、開放市場、注重收益、體現貢獻”的原則,加強基金管理,維護各方權益,規范開展工作。

  蘇罡認為,由于各地經濟發展水平與投資回報不一,職業年金投資選擇需要在實現資金保值增值以及服務當地經濟之間尋求平衡點,進而可能催生以職業年金為紐帶的跨地區政企合作,特別是在京津冀、長三角、粵港澳等地區實現多省職業年金的協同投資。

  “職業年金的資金即將快速進入市場化運作階段,但在政策層面和運行層面都有改善的空間。”胡曉義建議,進一步明確代理人職責,延長委托期和考核周期,開發適用的商業養老保險產品等。


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